CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Les services de Conseil en Gestion de Patrimoine ont pour principal objectif d'optimiser la situation financière, juridique et fiscale pour valoriser et protéger le patrimoine des entreprises (privées ou publiques), des familles et des particuliers.
La méthodologie consiste à réaliser un Diagnostic Patrimonial afin d'identifier et/ou définir les objectifs patrimoniaux et élaborer des stratégies patrimoniales sur mesure.
Les principaux objectifs patrimoniaux se déclinent ainsi qu'il suit :
Protection et sauvegarde du patrimoine ;
Sécurisation du patrimoine ;
Performance financière du patrimoine (développement du potentiel économique) ;
Optimisation fiscale ;
Transmission du patrimoine (Organisation successorale).
La gamme de services de conseil pour sécuriser et fructifier le patrimoine :
1. Stratégie patrimoniale
2. Planification financière
3. Répartition d'actifs & conseil en Gestion d'actifs) ;
4. Planification successorale ;
5. Comptabilité patrimoniale (financière et fiscale)
Services de Conseil en Gestion de Patrimoine
Votre conseiller en gestion de patrimoine est votre partenaire de confiance
pour structurer votre patrimoine et votre avenir financier à long terme
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Capitalisme familial
Développement du patrimoine
Diagnostic patrimonial
Diversification patrimoniale
Expertise patrimoniale
Liquidité patrimoniale
Optimisation revenus patrimoniaux
Protection et sauvegarde du patrimoine
Stratégie patrimoniale
Transmission Patrimoine
...
Nos Services de Conseil en Gestion de Patrimoine
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Le patrimoine désigne un ensemble de biens (immatériels et matériels), droits (actifs) et obligations (passifs) appartenant à une personne morale, une personne physique ou une communauté.
Les éléments constitutifs du patrimoine (actifs et passifs) sont notamment :
ACTIF DU PATRIMOINE
Les propriétés foncières et immobilières (immeubles, maisons, terrains, domaines, etc.) ;
Les biens professionnels (fonds de commerce, immeubles affectés à l'exploitation, parts de sociétés d'exercice d'une activité professionnelle, etc.) ;
Les biens meubles (animaux - ex. chevaux,... -, équipements ménagers, véhicules, etc.) ;
Les placements financiers (actions, comptes titres, épargne, liquidités, obligations, SCI, etc.) et par extension (épargne salariale, droit à la retraite), ;
Les objets d'art ou de collection ;
Les droits d'auteur ;
Les droits d'usufruit ;
Les inventions brevetée.
PASSIF DU PATRIMOINE
Les dettes ;
Les crédits ;
Les emprunts ;
Les impôts ;
Les prélèvements sociaux ;
Etc.
Sur le plan du droit, le patrimoine représente une universalité juridique, c'est-à-dire une entité unique par le droit, distincte de son(ses) propriétaire(s).
L'universalité de droit est fondamentale pour limiter la responsabilité du débiteur et garantir les droits des créanciers sur un ensemble spécifique, plutôt que sur la totalité de leur biens.
P
Patrimoine : les fondamentaux
CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Le guide de Richard Wellington pour bâtir un patrimoine, fondé sur la véritable richesse reposant sur une vie équilibrée et épanouie selon sept (07) dimensions fondamentales :
Physique : optimiser sa santé et son énergie
Mentale : cultiver son état d'esprit et ses connaissances
Emotionnelle : gérer ses émotions pour une meilleure stabilité
Temps : Maîtriser son emploi du temps pour une liberté maximale
Financière : construire sa prospérité économique
Sociale : développer des relations de qualité
Héritage : créer un impact durable et un sens à sa vie
Dans le même guide, figurent les sept (07) principes fondamentaux de la gestion de l'argent :
Gagner de l'argent ;
Etablir un budget ;
Epargner et investir ;
Gérer ses dettes ;
Comprendre le crédit ;
Préserver son bien-être financier ;
Planifier ses finances.
(Wellington W., 7 Dimensions of Wealth : A Practical Roadmap to Design Your Perfect Life.)
Patrimoine : les fondamentaux
Pour aller plus loin...